农业银行被罚2.15亿美元 中国人美国汇款存款小心也被告洗钱


近日美国纽约州金融监管机构发布公告称,中国农业银行纽约分行涉嫌洗钱,并且隐瞒涉及中国和俄罗斯的金融交易,因此对农业银行处以2.15亿美元的罚款。农行职员故意采取措施,包括在纽约分行进行可疑的美元交易。中国农业银行属于中国5家最大的银行之一,也是全球第三大银行,该行在纽约有一家重要的分行。农行纽约分行因在风险管理,以及遵守反洗钱相关法律法规等方面存在重大缺陷,被美联储要求限期60天整改,以弥补农行纽约分行在风险管理和合规方面的不足。美联储还进一步要求,农业银行董事会及农行纽约分行应在公告发布30天内聘请独立第三方,对农行纽约分行自2014年10月1日至2015年3月31日期间的各类交易进行审查,并向美联储出具交易审查报告。

这表面看似是美联储在未来将对农业银行加大审查力度,但是归根结底,审查力度还是会落实到个人账户上,所以终究会增加个人账户审查的力度,严查个人洗钱。王律师早就此前的微信文章中提到过,美国对于入境的物品和钱财审查相当严厉。就连在机场民众出境或是入境携带金额价值超过1万美元,都必须申报”,但不少人却视而不见,最终得不偿失留下纪录,还会面临现金被没收风险。根据美国相关《银行保密法》,如果您携带进入或离开美国的货币或金融票据,行李或其他商品价值总金额超过1万元金额,没有填报规定的表格,或没有填报您携带的全部金额可能受到民事惩罚和/或以货币走私的刑事罪名而被起诉。”


洗钱通常是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。早在今年四月份,联邦执法人员就盯上了曼哈顿的一些打着“水疗”、旗号的韩裔妓院,并最终于前两个月一举端掉了11家这样的妓院。他们在搜查这些韩国妓院的时候,发现这些妓院的老鸨们既独立运作又相互联系。他们之间共享客户资源,共享人贩子,并有资金往来;他们还定时交换警方信息。11家妓院老板被抓以后被警方以“合谋洗钱”和“阴谋非法旅游”的罪名指控,并面临高达20年的牢狱之灾。

往往洗钱都跟逃税、漏税有关系。如果有些收入来源说不清、道不明,等存入银行时就意味着要纳税。很多人都抱着侥幸的心理,瞒一点是一点,那么万一有一天被逮到,后果不堪设想。但是如果你真的遇到警察上门要搜查甚至要逮捕你,你有拥有以下这些权利:

  • 当遇到警察你就有权力要求请自己的律师
  • 您都有权利保持沉默。除了告诉警察您的名字之外您可以不回答任何问题
  • 不要骗警察;最好是什麽都不要说
  • 如您被施压强迫说话,说您想保持沉默想和律师说话,这也是合作
  • 您有权利拒绝警察搜索您的身体、您的物品、您的车、或您的家,如果警察说有搜查令您可以要求看搜查令
  • 如果警察违反你的权利,记下他牌子上的号码

除了知道自己应有的权利外,能够找到一位律师,让专业的律师代表你通过法律程序解决问题也非常重要。如果在源头解决了问题,或许就不会有长远的麻烦。所以在遇到此类的问题时,应该聘请一位有丰富经验的律师为自己辩护。因为任何刑事案件和自己的移民身份是息息相关的,一个精通刑事和移民的律师,不仅能够为自己辩护,也能够为自己避免驱逐出境的结局。

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