近日美国纽约州金融监管机构发布公告称，中国农业银行纽约分行涉嫌洗钱，并且隐瞒涉及中国和俄罗斯的金融交易，因此对农业银行处以2.15亿美元的罚款。农行职员故意采取措施，包括在纽约分行进行可疑的美元交易。中国农业银行属于中国5家最大的银行之一，也是全球第三大银行，该行在纽约有一家重要的分行。农行纽约分行因在风险管理，以及遵守反洗钱相关法律法规等方面存在重大缺陷，被美联储要求限期60天整改，以弥补农行纽约分行在风险管理和合规方面的不足。美联储还进一步要求，农业银行董事会及农行纽约分行应在公告发布30天内聘请独立第三方，对农行纽约分行自2014年10月1日至2015年3月31日期间的各类交易进行审查，并向美联储出具交易审查报告。
这表面看似是美联储在未来将对农业银行加大审查力度，但是归根结底，审查力度还是会落实到个人账户上，所以终究会增加个人账户审查的力度，严查个人洗钱。王律师早就此前的微信文章中提到过，美国对于入境的物品和钱财审查相当严厉。就连在机场民众出境或是入境携带金额价值超过1万美元，都必须申报”，但不少人却视而不见，最终得不偿失留下纪录，还会面临现金被没收风险。根据美国相关《银行保密法》，如果您携带进入或离开美国的货币或金融票据，行李或其他商品价值总金额超过1万元金额，没有填报规定的表格，或没有填报您携带的全部金额可能受到民事惩罚和／或以货币走私的刑事罪名而被起诉。”
洗钱通常是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。早在今年四月份，联邦执法人员就盯上了曼哈顿的一些打着“水疗”、旗号的韩裔妓院，并最终于前两个月一举端掉了11家这样的妓院。他们在搜查这些韩国妓院的时候，发现这些妓院的老鸨们既独立运作又相互联系。他们之间共享客户资源，共享人贩子，并有资金往来；他们还定时交换警方信息。11家妓院老板被抓以后被警方以“合谋洗钱”和“阴谋非法旅游”的罪名指控，并面临高达20年的牢狱之灾。
往往洗钱都跟逃税、漏税有关系。如果有些收入来源说不清、道不明，等存入银行时就意味着要纳税。很多人都抱着侥幸的心理，瞒一点是一点，那么万一有一天被逮到，后果不堪设想。但是如果你真的遇到警察上门要搜查甚至要逮捕你，你有拥有以下这些权利：
- 当遇到警察你就有权力要求请自己的律师
- 您都有权利保持沉默。除了告诉警察您的名字之外您可以不回答任何问题
- 不要骗警察；最好是什麽都不要说
- 如您被施压强迫说话，说您想保持沉默想和律师说话，这也是合作
- 您有权利拒绝警察搜索您的身体、您的物品、您的车、或您的家，如果警察说有搜查令您可以要求看搜查令
- 如果警察违反你的权利，记下他牌子上的号码
除了知道自己应有的权利外，能够找到一位律师，让专业的律师代表你通过法律程序解决问题也非常重要。如果在源头解决了问题，或许就不会有长远的麻烦。所以在遇到此类的问题时，应该聘请一位有丰富经验的律师为自己辩护。因为任何刑事案件和自己的移民身份是息息相关的，一个精通刑事和移民的律师，不仅能够为自己辩护，也能够为自己避免驱逐出境的结局。
